Аналитик по операциям AML - мошенничество

Амбиции не имеют паспорта. Именно в это мы верим, и именно поэтому существует LemFi. Мы — финансовый двигатель для людей, для которых мир не был создан, миллионы тех, кто переезжает в другие страны, чтобы построить что-то лучшее, и обнаруживает, что финансовая система еще не догнала их. Мы начали с переводов: денег, которые люди отправляют домой своим близким. Теперь мы управляем мультивалютными счетами, сбережениями, eSIM и кредитами. Потому что оставаться на связи с домом и строить что-то новое — это не два отдельных процесса. Они никогда таковыми не были.

О роли

LemFi — это финансовый двигатель для людей, для которых мир не был создан, обрабатывающий переводы, мультивалютные счета, кредиты, сбережения и eSIM более чем в 21 стране. Наша команда Compliance Operations — причина, по которой наши клиенты могут доверять каждой отправленной ими транзакции.

В роли AML Operations Analyst (Fraud) в команде Compliance Operations вы будете защищать LemFi и его клиентов от потерь из-за мошенничества, при этом сохраняя наши продукты простыми и безопасными в использовании. Вы будете подчиняться менеджеру по операциям FinCrime и работать в центре ежедневных решений по мошенничеству, балансируя между предотвращением потерь и опытом клиентов.

Вы будете расследовать предупреждения и случаи мошенничества, обрабатывать отчеты о мошенничестве от клиентов, банков и партнеров, отвечать на возвраты платежей и помогать выявлять новые схемы мошенничества на ранней стадии, чтобы мы могли действовать до того, как потери возрастут.

Наша команда Compliance Operations работает совместно в областях мониторинга транзакций и санкций, проверки клиентов (Customer Due Diligence), мошенничества и расследований. Мы подбираем кандидатов в ту область, которая лучше всего соответствует их навыкам и сильным сторонам, поэтому вы можете быть назначены в другую область, чем та, на которую подавали заявку. По мере развития ваших навыков и роста в команде могут появиться возможности перехода между этими областями.

Что вы будете создавать и за что отвечать

• Обзор и принятие решений: Обрабатывать предупреждения и случаи мошенничества, принимать точные и своевременные решения о блокировке, ограничении или разблокировке активности.

• Расследование мошенничества: Проводить полные расследования мошенничества с финансированием карт, захватом аккаунтов, мошенничеством APP, мошенничеством со стороны клиента и координированными сетями аккаунтов, используя данные устройств, IP, транзакций и идентификации.

• Обработка отчетов о мошенничестве: Рассматривать отчеты о мошенничестве и запросы на отзыв от клиентов, банков и платежных партнеров, принимать меры по затронутым счетам и отвечать в рамках согласованных SLA.

• Управление возвратами платежей (chargebacks): Рассматривать споры по картам, собирать доказательства и подавать ответы в установленные сроки.

• Обслуживание клиентов: Отвечать на запросы клиентов, связанные с мошенничеством, ясно, профессионально и с эмпатией.

• Выявление паттернов: Определять новые тенденции мошенничества и предлагать изменения правил или контролей для снижения потерь.

• Соответствующая эскалация: Эскалировать случаи с подозрениями на отмывание денег в команду AML.

• Сотрудничество: Работать с командами продукта, инженерии и платежей для улучшения правил и контролей по мошенничеству.

Ваш опыт:

• 1-3 года опыта работы с мошенничеством в финтехе, платежной компании или банке.

• Практический опыт расследований мошенничества с картами, возвратов платежей, мошенничества APP и захвата аккаунтов.

• Опыт обработки отчетов о мошенничестве и запросов на отзыв от банков и партнеров.

• Понимание правил по мошенничеству на рынках, где мы работаем, включая возмещение ущерба при мошенничестве APP и правила споров по картам.

• Знание процедур KYC и проверки идентификации является плюсом.

• Способность быстро принимать обоснованные решения самостоятельно.

• Сильные навыки письменного и устного общения на английском языке.

• Хорошие навыки работы с Google Sheets или Excel. Знание SQL или Metabase — плюс.

• Сертификаты CFE, CAMS или ICA — плюс.

• Отличные организационные навыки с вниманием к деталям.

• Готовность работать посменно, включая выходные и праздничные дни, так как мы работаем круглосуточно 24/7.

Желательно иметь

• Ориентация на риск: Вы применяете здравый смысл при оценке риска клиентов и транзакций, балансируя контроль и влияние на клиента.

• Внимательность к деталям: Вы замечаете несоответствия и тревожные сигналы, которые могут пропустить другие, обеспечивая высокое качество результатов и записей по делам.

• Ответственность: Вы берете на себя ответственность за свои решения и доводите дела до конца без постоянного контроля.

• Адаптивность: Вам комфортно работать в быстро меняющейся среде с изменяющимися регуляциями и приоритетами, вы сохраняете спокойствие под давлением времени, особенно когда платежи задерживаются.

• Использование данных для поддержки решений: Анализируете информацию по предупреждениям и делам для поддержки точного принятия решений под руководством старших членов команды.

• Умение работать в команде: Вы хорошо взаимодействуете с глобальными командами и поддерживаете общие цели выше личных побед.

Процесс собеседования:

• Оценка профессиональных навыков по роли

• Собеседование с менеджером по найму (45 минут)

• Собеседование Bar Raiser (техническое и поведенческое) с командой найма (45 минут)

Почему стоит присоединиться к LemFi?

Ваша работа здесь возвращает деньги в карманы семей. Это и награда, и ответственность. Вы будете решать одни из самых сложных задач в финансах вместе с людьми, которые показывают лучшие результаты, когда ставки высоки. Мы движемся быстро и ожидаем многого, потому что наши клиенты не могут позволить нам поступать иначе. Взамен вы получаете возможность решать реальные задачи, видеть глобальное влияние своей работы и команду, которая не будет вас тормозить.

Привносите упорство и ответственность — для них здесь найдется место. Амбиции принадлежат сюда, приходите и покажите свои.

Следите за нами в LinkedIn и Instagram, а если вы еще не сделали этого, скачайте приложение в App Store или Google Play.

Уведомление для рекрутинговых агентств

LemFi не принимает непрошеные резюме от рекрутинговых агентств. Мы работаем только с агентствами из нашего списка предпочтительных поставщиков и только когда сами запрашиваем их поддержку. Любые резюме, присланные вне этого соглашения, не будут оплачиваться.