MLRO немецкого филиала (Geldwäschebeauftragter) (м/ж/д)

Берлин, Германия

Полная занятость

Постоянный сотрудник

Подать заявку на эту работу

О роли

Это комбинированная роль, охватывающая две тесно связанные обязанности: выступать в качестве назначенного MLRO (Geldwäschebeauftragter) для Германии и управлять немецким филиалом Vivid с точки зрения регулирования, то есть быть формальным юридическим представителем филиала. Ваша основная линия подчинения будет руководителю отдела AML/CTF Operations.

Ваша миссия

AML и финансовые преступления

• Сообщать о подозрительной деятельности (SAR/STR) в местное FIU и обеспечивать своевременную, точную и полную подачу отчетов.
• Выступать в качестве основного контактного лица для компетентных органов, включая FIU и регуляторов, и управлять всеми связанными взаимодействиями.
• Тесно сотрудничать с Group Compliance для обеспечения соответствия групповым стандартам, политикам и уровню риска.
• Отвечать за локальные AML-процессы при подключении и постоянном мониторинге, обеспечивая их последовательное и эффективное применение — с особым акцентом на клиентов из сегмента МСП.
• Эскалировать, оценивать и принимать решения по сложным или высокорисковым случаям.
• Обеспечивать соответствие всех AML-процессов, политик и контролей местным нормативным требованиям.
• Выявлять недостатки в AML-процессах и принимать корректирующие меры при необходимости.
• Вносить вклад в регуляторную отчетность и поддерживать аудиты или запросы регуляторов по мере необходимости.

Регуляторная деятельность и филиал

• Представлять немецкий филиал перед компетентными органами — регуляторная переписка, инспекции, аудиты.
• Поддерживать актуальное регуляторное положение филиала и обеспечивать постоянное соблюдение местных лицензионных требований.
• Отслеживать регуляторные изменения в Германии и ЕС, оценивать их влияние и координировать внедрение с командами группы.

Ваш профиль

• Минимум 5 лет практического опыта в AML/комплаенсе, включая работу с реальными клиентскими случаями, эскалациями и отчетностью о подозрительной деятельности.
• Подтвержденный опыт подачи SAR/STR и взаимодействия с FIU или регуляторами.
• Глубокое понимание AML-рисков, связанных с клиентами из сегмента МСП / бизнес-клиентами.
• Хорошее знание немецкого AML и финансового регулирования.
• Способность брать на себя ответственность и принимать решения в ситуациях с высоким риском или неопределенностью.
• Структурированность, самостоятельность и комфортная работа под регуляторным контролем.
• Свободное владение немецким и английским языками, как устно, так и письменно.
• Опыт работы в качестве MLRO (Geldwäschebeauftragter) или его заместителя является преимуществом.

Почему стоит присоединиться к Vivid?

• Работа из нашего современного офиса в Берлине с амбициозной, опытной командой.
• Бесплатный аккаунт Vivid Prime.
• Компенсация расходов на спорт.
• Бюджет на обучение и развитие для поддержки вашего профессионального роста.
• Это позиция старшего уровня с конкурентной зарплатой и пакетом льгот.
• Реальные перспективы роста, значительная ответственность и возможность оказывать непосредственное влияние с первого дня!

Повышайте свою экспертизу и формируйте будущее FinTech. Присоединяйтесь к талантливой команде Vivid и помогите нам революционизировать подход бизнеса к финансам!

О Vivid

В Vivid мы переосмысливаем, как частные лица и компании управляют деньгами. Наше универсальное приложение открывает мир финансовых возможностей: управляйте повседневными платежами, инвестируйте в мировые акции, ETF и более 150 криптовалют, зарабатывайте кэшбэк на повседневных покупках и получайте персонализированные рекомендации для максимальной эффективности ваших финансов — всё это с учетом вашего образа жизни.

Для бизнеса Vivid Business предлагает мощный набор инструментов, включая мульти-IBAN счета, высокие процентные ставки, бизнес-кэшбэк, командные карты и бесшовные интеграции с бухгалтерией для оптимизации операций.

Наша миссия? Ваш успех. Каждый заслуживает возможности видеть, как его финансы процветают, и мы стремимся дать нашим клиентам возможность сделать это реальностью.

С момента запуска в Германии в 2020 году Vivid быстро расширился по всей Европе, завоевав доверие сотен тысяч клиентов, ищущих более простой и умный способ увеличения своего капитала. Для локализации наших услуг мы открываем филиалы по всей Европе, чтобы наши клиенты могли пользоваться местными IBAN.

Подать заявку на эту работу