Мы обладаем лицензиями EMI и CASP от CSSF и создаём международную инфраструктуру платежей для бизнеса, работающего на различных рынках, с разными валютами и финансовыми системами.
Мы создаём единую платформу, которая объединяет международные платежи, валютный обмен и цифровую финансовую инфраструктуру — помогая компаниям упрощать операции с казначейством, расширяться на новые рынки и связывать традиционные платёжные каналы с развивающейся цифровой экономикой.
О роли
В качестве нашего специалиста по финансовым преступлениям вы сыграете ключевую роль в защите целостности нашей регулируемой платежной платформы.
Это практическая операционная роль, ответственная за предложение и проверку оповещений по мониторингу транзакций, расследование подозрительной активности, поддержку выявления мошенничества и проведение расследований финансовых преступлений по операциям с фиатными и цифровыми активами. Тесно сотрудничая с отделами Комплаенс, Рисков, Операций и Продукта, вы будете помогать выявлять новые риски, эскалировать подозрительную активность и постоянно укреплять наши меры по борьбе с финансовыми преступлениями по мере масштабирования платформы.
Обязанности
Мониторинг транзакций и расследования
- Проверять и расследовать оповещения мониторинга транзакций по операциям с фиатными и цифровыми активами
- Проводить расследования финансовых преступлений и мошенничества, анализируя подозрительную активность клиентов и шаблоны транзакций
- Готовить и поддерживать расследования SAR/STR и эскалацию дел в соответствии с внутренними процедурами и требованиями регуляторов
- Эскалировать подозрительную активность и возникающие риски финансовых преступлений при необходимости
Операции по борьбе с финансовыми преступлениями
- Поддерживать операции первого уровня по борьбе с финансовыми преступлениями в области мониторинга транзакций, предотвращения мошенничества и расследований
- Расследовать необычное поведение транзакций, операционные аномалии и потенциальные признаки рыночного злоупотребления
- Поддерживать точную документацию по делам, записи расследований и подтверждающие доказательства
- Вносить вклад в постоянное совершенствование мер по борьбе с финансовыми преступлениями и операционных процессов
Сотрудничество и постоянное улучшение
- Тесно работать с командами Комплаенс, Рисков, Операций и Продукта для усиления мер по борьбе с финансовыми преступлениями
- Поддерживать оптимизацию правил мониторинга транзакций, рабочих процессов расследований и процессов выявления мошенничества
- Помогать с внутренними аудитами, запросами регуляторов и операционной отчётностью по мере необходимости
Требования
- Опыт работы 3+ года в области финансовых преступлений, мошенничества, AML, мониторинга транзакций или расследований в регулируемом финансовом учреждении
- Опыт работы в EMI, банке, платёжном учреждении, VASP/CASP или FinTech среде
- Глубокое понимание AML/CFT, мониторинга транзакций, предотвращения мошенничества, процессов SAR/STR и типологий финансовых преступлений
- Опыт проведения операционных расследований и принятия решений на основе оценки рисков
- Сильные аналитические и исследовательские навыки с практическим подходом к решению проблем
- Профессиональное владение английским языком
Желательно
- Опыт расследования транзакций с цифровыми активами или финансовых преступлений, связанных с криптовалютами
- Практический опыт работы с инструментами аналитики блокчейна и расследований, такими как Chainalysis, Elliptic, Crystal или Global Ledger
- Знание расследований блокчейна, отслеживания кошельков и типологий криптоактивов
- Опыт работы в финансовом учреждении, регулируемом в Люксембурге
Условия
- Создавать операции по борьбе с финансовыми преступлениями с раннего этапа и оказывать реальное влияние на развитие функции
- Работать над сложными расследованиями по фиатным и криптовалютным платежам в регулируемой среде EMI и CASP
- Тесно сотрудничать с опытными профессионалами из отделов Комплаенс, Продукта, Рисков и Операций
- Это гибридная роль с базированием в Люксембурге. Мы ищем кандидатов, которые уже находятся в Люксембурге или готовы переехать.
