О роли
Кошелек в Telegram — это решение для цифровых активов, встроенное непосредственно в интерфейс Telegram. Поддерживаемый The Open Platform, Кошелек в Telegram в 2024 году достиг более 100 миллионов пользовательских аккаунтов и стремится сделать свое решение доступным для всех более чем 1 миллиарда пользователей Telegram. Кошелек в Telegram предлагает двойной опыт использования кошелька с Crypto Wallet (мультицепочный кошелек для торговли и отправки криптовалюты контактам) и TON Wallet (кошелек с самостоятельным хранением с доступом к экосистеме TON, включающей децентрализованные приложения и токены).
В настоящее время мы ищем MLRO для присоединения к нашей команде по комплаенсу в Узбекистане. Это руководящая должность в области комплаенса, ответственная за местную систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в рамках нашего лицензированного криптобизнеса. В роли MLRO вы будете ключевым ответственным за соблюдение требований по борьбе с финансовыми преступлениями в Узбекистане, контролируя проверку подозрительной активности, взаимодействие с регуляторами, соблюдение санкций, управление рисками клиентов, мониторинг транзакций и управление AML.
Обязанности:
- Отвечать за локальную систему соответствия AML/CFT и постоянно ее совершенствовать в соответствии с требованиями регуляторов Узбекистана и мировыми стандартами.
- Обеспечивать, чтобы политики, процедуры, контрольные меры и механизмы управления AML/CFT оставались эффективными, практичными и актуальными.
- Переводить требования регуляторов в четкие операционные процессы и контрольные меры для команд комплаенса и операций.
- Отслеживать изменения в местном регулировании AML/CFT и криптовалют и оценивать их влияние на бизнес.
- Выступать в роли окончательного лица, принимающего решения по эскалированным случаям подозрительной активности и определять необходимость подачи отчетности регуляторам.
- Проверять и утверждать отчеты о подозрительной активности (SARs/STRs) и обеспечивать их своевременную подачу в соответствующие органы.
- Управлять запросами регуляторов и правоохранительных органов, обеспечивая точные, полные и своевременные ответы.
- Контролировать процессы проверки клиентов (CDD), углубленной проверки (EDD), оценку рисков клиентов, проверку санкций, проверку политически значимых лиц (PEP) и анализ негативных новостей.
- Поддерживать и улучшать контрольные меры мониторинга транзакций, индикаторы риска, критерии эскалации и возможности выявления финансовых преступлений.
- Проводить оценки AML/CFT для новых продуктов, функций, токенов и бизнес-инициатив.
- Поддерживать регуляторные проверки, аудиты, проверки добросовестности партнеров и внешние оценки комплаенса.
- Готовить отчеты по комплаенсу и обновления по рискам для высшего руководства и Совета директоров.
- Проводить обучение и предоставлять рекомендации по AML/CFT соответствующим заинтересованным сторонам внутри организации.
- Управлять и поддерживать заместителя MLRO, одновременно способствуя формированию сильной культуры комплаенса в компании.
Требования:
- Опыт работы 3+ года в области AML, комплаенса по финансовым преступлениям, управления рисками или аналогичной функции комплаенса в регулируемых финансовых организациях.
- Предыдущий опыт работы на позициях MLRO, заместителя MLRO, AML-офицера, менеджера по финансовым преступлениям, менеджера по комплаенсу или аналогичной руководящей роли в комплаенсе.
- Опыт взаимодействия с регуляторами, аудиторами или внешними заинтересованными сторонами по вопросам AML/CFT.
- Глубокие знания требований AML/CFT, применимых к финансовым учреждениям и поставщикам услуг виртуальных активов (VASPs).
- Практический опыт анализа подозрительной активности, проведения расследований и подготовки или утверждения отчетов SARs/STRs.
- Опыт управления запросами регуляторов и правоохранительных органов.
- Хорошее понимание процедур проверки клиентов (CDD), углубленной проверки (EDD), соблюдения санкций, скрининга PEP, анализа негативных новостей, оценки источников богатства/средств и управления рисками клиентов.
- Опыт разработки, внедрения или контроля AML/CFT мер и риск-ориентированных рамок.
- Способность переводить требования регуляторов в практические операционные процессы и контрольные меры.
- Сильные аналитические и навыки принятия решений с умением балансировать между ожиданиями регуляторов, рисками финансовых преступлений, операционной эффективностью и опытом клиентов.
- Опыт работы в кросс-функциональных командах с комплаенсом, операциями, расследованиями, борьбой с мошенничеством, юридическим отделом, продуктовой командой и аналитикой.
- Проживание в Узбекистане или готовность переехать в Ташкент.
- Профессиональное владение английским и русским языками; предпочтительно рабочее владение узбекским.
- Отличные навыки письменного и устного общения.
- Умение работать самостоятельно, управлять несколькими приоритетами и принимать решения на основе оценки рисков в динамичной среде.
Желательные навыки и опыт:
- Опыт работы в сфере криптовалют, цифровых активов или поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
- Понимание мониторинга криптовалютных транзакций, аналитики блокчейна и рисков финансовых преступлений, связанных с цифровыми активами.
- Опыт работы с регулированием AML/CFT и криптоактивов в Узбекистане.
- Опыт взаимодействия с НПП, ФАТФ или другими местными регуляторными органами.
- Сертификаты по AML или финансовым преступлениям, такие как CAMS, ICA, CISI или эквивалентные.
- Опыт разработки сценариев мониторинга транзакций, матриц рисков или типологий финансовых преступлений.
- Опыт поддержки регуляторных проверок, аудитов, проверок добросовестности партнеров или внешних оценок комплаенса.
- Опыт подготовки отчетности по комплаенсу для высшего руководства или Советов директоров.
Почему это отличная возможность:
- Наш бизнес растет экспоненциально.
- Небюрократичное управление, ориентированное на результат.
- Регулярные оценки эффективности для отслеживания вашего прогресса.
- Возможность работать в гибридном формате с 2–3 днями в неделю из нашего офиса в Ташкенте.
- Компенсация медицинских расходов.
- Обеспечение необходимым оборудованием.
- Сотрудники получают доступ к самым передовым моделям ИИ через mira.tg.
- 21 календарный день оплачиваемого отпуска в год.
- 11 выходных дней в году.
- 14 дней оплачиваемого больничного для поддержки вашего здоровья и восстановления при необходимости.
- Доступ к внутренним конференциям, курсам английского языка и корпоративным мероприятиям.
Wallet является работодателем, предоставляющим равные возможности.
